El neobanco Vivid ofrece un 4% anual a autónomos (1 mes) y un 3% a particulares (2 meses). Tras la promoción, el interés se sitúa en el 2%.

La banca digital ha añadido un extra de competitividad al sector financiero, que presente al usuario cada vez más opciones para gestionar su dinero. El pasado 9 de junio, la CNMC compartía en su página web un comunicado con el título “La CNMC publica el informe sobre la aprobación de la OPA del BBVA al Banco Sabadell”, el cual hemos consultado hoy 14 de julio a las 9.20 horas, en el que considerada a los neobancos “una amenaza competitiva” para las entidades tradicionales.

Más allá de Revolut, N26 y de Trade Republic, tres de los neobancos más conocidos, existen otras opciones que van a ayudarnos a obtener un extra de rentabilidad sobre nuestros ahorros y, además, con IBAN español. Este es el caso de Vivid, una entidad que opera 100% online, cuya sede está en Berlín, y que ofrece dos cuentas remuneradas que conviene estudiar.

Vivid ofrece un 4% de rentabilidad sobre tus ahorros

El neobanco de origen alemán, al igual que Revolut o N26, ofrece cuentas para profesionales y para particulares, para que escojamos en función de nuestros intereses. La cuenta remunerada más atractiva es la que está dedicada a autónomos y empresas, cuya remuneración alcanza un 4% de interés anual fijo sobre nuestro dinero no invertido durante el primer mes y baja a un 3% el mes siguiente, tal y como detalla en sus condiciones generales: “la tasa promocional es del 4 % anual durante el primer mes y del 3 % anual durante el segundo mes tras abrir un producto con interés”.

En el caso de que no seamos autónomos, también tenemos la posibilidad de disfrutar de una remuneración de un 3% anual durante los primeros dos primeros meses y, superado el plazo, alcanza el 2%. Los intereses, además, se pagan de forma diaria, como hace Revolut.

Recordamos que estas son las remuneraciones que ofrecen actualmente los neobancos que operan en España. Todas las informaciones que presentamos a continuación han sido consultadas en las páginas webs oficiales de las entidades durante el día de hoy:

Revolut:

• Cuenta Standard (Gratuita): 1’25% TAE
• Plus (3,99€ al mes): 1,51 % TAE
• Metal (15,99€): 2,02 % TAE
• Ultra (55€): 2,27 % TAE

N26:

• Estándar (Gratis): 0,50 % TAE
• Go (4,90€): 0,10 %
• Smart (9,90€): 0,30 %
• Metal (16,90€ / mes): 1,30 % TAE

Trade Republic:

• 2’02% TAE para todos sus clientes, sin ninguna suscripción.

Conviene tener en cuenta que las TAE y condiciones están sujetas a cambios y corresponden a planes de pago específicos. Se recomienda consultar las webs oficiales para obtener la información más reciente

Al tener IBAN nacional, la operativa se simplifica de forma considerable con respecto a los IBANs extranjeros, lo que permite atender a nuestras obligaciones tributarias y domiciliar pagos en nuestra cuenta en unos pocos pasos. Conviene recordar que esta fue una de las últimas novedades que presentaron en Trade Republic, Christian Hecker, cofundador del neobanco, en el comunicado oficial del pasado 5 de junio: ‘con la introducción de nuestro nuevo IBAN español […] todos los españoles pueden beneficiarse ahora de nuestra infraestructura local con una experiencia bancaria sencilla”, en el comunicado emitido el día ya mencionado y al que tuvimos acceso desde ADSLZone y el cual hemos revisado hoy, 14 de julio, accediendo a su página web.

Tu dinero, siempre protegido

Cuando valoramos la contratación de un neobanco, una de las características que debemos estudiar es la protección que ofrece de nuestros ahorros. En la información que publica en su página web, y que hemos consultado hoy, Vivid confirma que “Los depósitos en Vivid están protegidos hasta 100.000 € por el Fondo de Garantía de Depósitos neerlandés (DGS), en línea con la normativa europea. Para importes que excedan este límite, Vivid indica contar con una protección adicional a través de un seguro privado con Lloyd’s of London, cuyos términos y límites específicos deben ser consultados por el cliente en las condiciones del contrato”.

Además de asegurar que toda su actividad está regulada por organismos como la “la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) de Luxemburgo” y “la Autoridad Neerlandesa para los Mercados Financieros (AFM)”.