El sector financiero sigue siendo una de las grandes apuestas para invertir en bolsa

Quién dijo miedo en el sector financiero, son sin duda los grandes ganadores del 2024 y lo siguen haciendo bien en 2025 y es que la solvencia de la industria sigue siendo uno de sus argumentos para estar en el sector.

En un entorno de mercado donde la volatilidad ha sido la tónica dominante, el sector financiero global ha sacado músculo, demostrando una notable fortaleza en sus resultados del primer trimestre de 2025. Lejos de las dudas que pudieron sembrar episodios pasados, los fundamentales de la banca, las gestoras de activos, las bolsas de valores y las aseguradoras, entre otros, han dado señales de una envidiable resistencia, apoyándose en balances saneados y una gestión prudente. Este desempeño refuerza la tesis de que, para el inversor con visión, el sector sigue ofreciendo argumentos sólidos.

Y cuando hablamos de sector financiero, no solo son bancos, son  gestoras de fondos ( que tambien cotizan), brokers, medios de pago….

Si miramos los indicadores premium de fuerza y tendencia sectorial en EEUU, vemos que el sector financiero es uno de los 4 que aún están fuertes o muy fuertes, es decir se ha salvado de la quema de los aranceles de Trump. 

Si miramos los resultados, vemos claramente un comportamiento robusto a lo largo de diversos subsectores. Los bancos diversificados y las gestoras de activos se han beneficiado de la buena salud de los mercados bursátiles y una sólida actividad de negociación.

La calidad crediticia se ha mantenido firme, y aunque algunos bancos han optado por la cautela aumentando provisiones, otros han mostrado confianza liberándose., mientras que las redes de tarjetas como Visa y Mastercard continúan exhibiendo un crecimiento de ingresos y beneficios de dos dígitos.

 Además, no podemos olvidar las atractivas rentabilidades por dividendo y los programas de recompra de acciones que muchas entidades, sobre todo en Europa y Norteamérica, están ofreciendo.

Los analistas de  Fidelity International,  consideran que la volatilidad cortoplacista es una compañera de viaje inevitable, el sector financiero global sigue presentando una combinación muy interesante de fundamentales sólidos, valoraciones atractivas y vientos de cola estructurales. 

Vean el gráfico del Fidelity Funds – Global Financial Services Fund A en Euros.   un fondo que lo hace mejor que el sector y que diversifica no solo bancos, sino brokers, gestoras, medios de pago…

Para el inversor a largo plazo, el sector financiero global sigue siendo una idea de inversión con potencial de ofrecer rentabilidades resistentes en el tiempo.

Estas son sus principales posiciones del fondo así como la rentabilidad de cada una a 12 meses y el PER que tienen.

Quizás uno de los puntos más atractivos es la propia valoración del sector.  A pesar de la mejora fundamental y los elevados ROE, el sector financiero global cotiza con un interesante descuento frente al conjunto de las bolsas tanto por PER como por PVC.

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